Family offices de América Latina lideran adopción de IA y elevan su apuesta por acciones
El Global Family Office Report 2026 de Citi Wealth revela una mayor institucionalización de las oficinas familiares latinoamericanas, que destacan por el uso de inteligencia artificial, su preferencia por activos líquidos y una creciente internacionalización. La sucesión generacional continúa entre sus principales desafíos.
Las oficinas familiares de América Latina están acelerando la transformación de sus estrategias de inversión y modelos de gestión. De acuerdo con el Global Family Office Report 2026 de Citi Wealth, la región sobresale por una mayor adopción de inteligencia artificial, una creciente profesionalización de sus estructuras y una marcada preferencia por activos tradicionales como acciones y renta fija.
La renta variable pública volvió a ganar protagonismo. A nivel global, casi la mitad de los encuestados aumentó su exposición a esta clase de activo durante 2026. En América Latina, el 52% de las oficinas familiares espera incrementar sus asignaciones en renta variable de mercados desarrollados durante los próximos 12 meses. Además, la región registra asignaciones de 33% en renta variable pública y 24% en renta fija.
El estudio también evidencia una mayor institucionalización de la gestión patrimonial. El 68% de las oficinas familiares latinoamericanas cuenta con comités formales de inversión, frente al 63% a escala global, mientras que el 86% realiza evaluaciones periódicas de desempeño y reajustes de sus portafolios. En paralelo, la inflación se mantiene entre las principales preocupaciones de los inversionistas de la región, junto con las tasas de interés, la estabilidad financiera y la volatilidad de los mercados.
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La inteligencia artificial se consolida como otro de los grandes cambios. Las family offices están utilizando esta tecnología en análisis de inversiones, gestión de información, reportes, automatización de procesos y apoyo a la toma de decisiones. América Latina destaca como una de las regiones más avanzadas en varios de estos usos: el 50% de los encuestados reporta una reducción del trabajo manual y el 36% señala mejoras en la precisión de sus informes.
A esta transformación se suma una mayor internacionalización del patrimonio. El 58% de las oficinas familiares latinoamericanas prevé que sus familias se internacionalizarán durante los próximos cinco años, frente al 38% a nivel global. Esta tendencia incrementa la necesidad de gestionar estructuras fiscales, activos, regulación y planificación patrimonial en múltiples jurisdicciones.
El principal reto aparece en la continuidad generacional. Solo el 9% de las oficinas familiares de América Latina se considera bien preparada para una transición de liderazgo, la proporción más baja entre las regiones analizadas. Entre los desafíos identificados aparecen planes de sucesión poco claros, preparación insuficiente de los futuros líderes y falta de alineación sobre la visión de largo plazo.
El reporte se elaboró a partir de las respuestas de 351 clientes de oficinas familiares de 40 países, recopiladas entre junio y julio de 2026. Citi Wealth trabaja con más de 1.900 oficinas familiares alrededor del mundo. Cerca del 90% de los participantes reportó rendimientos positivos de sus portafolios en lo que va del año, mientras que en América Latina la rentabilidad se concentró principalmente en el rango de entre 5% y 10%. (I)