La charla "Asesoría financiera 4.0: Robo-advisor híbrido que potencia (no reemplaza) al humano", presentada por Iván Suasti, CEO de SG Consulting Group de Emporium, y Juan Arroyo, COO de la misma empresa, presentada en el IA Business Summit 2025 abordó la evolución y el impacto de los robo-advisors en la asesoría financiera moderna. Iván Suasti destacó que solo el 15% de las personas que acceden a servicios financieros reciben una asesoría integral, mientras que el 60% la necesita, lo que subraya la urgencia de contar con un robo-advisor que brinde un servicio integral y disponible 24/7, adaptado a las necesidades de los usuarios. Juan Arroyo explicó la evolución de los robo-advisors desde su primera generación, basada en algoritmos simples, hasta la cuarta generación, que incorpora inteligencia artificial predictiva capaz de tomar decisiones en el mercado financiero de manera autónoma. Sin embargo, enfatizó que el modelo híbrido desarrollado por SG Consulting Group mantiene la intervención humana para definir objetivos y aportar empatía, asegurando que la tecnología potencie, pero no reemplace, al asesor financiero. El modelo híbrido combina un chatbot de conversación que interactúa con el cliente para conocer sus objetivos y un sistema avanzado que realiza simulaciones para optimizar portafolios, ajustando riesgos y rentabilidad. Además, integra datos demográficos, de conducta y financieros en tiempo real, lo que permite anticipar decisiones antes de eventos del mercado, como aumentos de inflación o de deuda, mejorando la gestión y personalización del servicio. Los resultados piloto presentados mostraron un aumento del 30% en la captación de clientes, un 20% más de rentabilidad en los portafolios, un 40% en la satisfacción del cliente y una reducción del 25% en el costo de adquisición, evidenciando el impacto positivo de esta tecnología híbrida en el sector financiero, según Arroyo. Los ponentes también mencionaron casos de éxito internacionales, como BlackRock con su plataforma Aladdin y JP Morgan Chase con su proyecto Coin, que demuestran cómo la inteligencia artificial optimiza procesos y decisiones financieras a gran escala. Finalmente, Iván Suasti y Juan Arroyo invitaron a abrir la brecha entre el tradicionalismo y la modernidad en el sector financiero, resaltando que la inteligencia artificial no es un enemigo, sino un aliado que optimiza procesos y potencia el trabajo humano. Subrayaron la importancia de adaptarse a las nuevas generaciones, que demandan agilidad y rapidez, y concluyeron que la combinación de tecnología y asesoría humana es la clave para el futuro de la asesoría financiera, como mencionó el CEO.